元月収10万フリーターが200万以上運用

元月収10万男が全投資実績と預貯金を完全公開

【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用の始め方スタートガイド!

 
【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド!
この記事を書いている人 - WRITER -
27歳の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから鬼投資や鬼在宅収入を行うことで、どこまで資産を増やせるかをブログで公開!運用実績や各資産を捨て身で公開している。 【副収入系ブログ】 https://sakkagoro.com/

ロボアドバイザー運用っていうのを小耳に挟んだんだけど、どんな投資なの?簡単そうって聞いたからやってみたい!

タケ

実際の始め方と投資の特徴を詳しく解説していくね!!

もう一人のタケ

今回は最近話題になっているロボアドバイザー投資の始め方について

  • ロボアドバイザーって言葉だけ知っているけど、よくわからない
  • 運用してみたいけど怖い
  • 実際にどんなメリットがあるの?

このあたりのことをこの記事では解説していきます。

ロボアドバイザーは当時アルバイトで月収15万円ほどだった私でも始められたので、ほぼ誰でも始めることができると思いますが、自分の運用スタイルと合っているかを知ることがまずは大事ですよ!

【この記事で理解できること】

  • ロボアドバイザーに向いている人・向いてない人
  • ロボアドバイザー運用資金に対する考え方
  • 代表的なロボアドバイザー業者

ロボアドバイザー初心者が知りたいロボアドの向き・不向き

やっぱりまず気になるのが自分はロボアドバイザーに向いているのかということだと思います。

おそらく、この記事をご覧になってくださいっている方はいろんな投資を比較検討した上で、ここに辿りついているはずです。

「どの投資を始めたらいいんだろう・・・」

と悩んでいると思いますので、ロボアドに向いている人とそうじゃない人を紹介します。

長期的に楽に運用したい人向け

ロボアドバイザーは運用を楽にできるのが一番のメリットですが、長期投資が前提となっています。

なので、ロボアドに向いている人は

  • 10年〜20年スパンで資産形成をしていきたい人
  • 自分で投資をするだけの知識がない人
  • 投資にあまり時間を掛けたくない人

になります。

実際に自分で投資の設定を組める人(投資信託などの積立設定ができる人)は自分で組み立てた方が手数料が安くなります。

しかし、多くの人は自分で設定するのが面倒だったり、設定の勉強をするのがめんどくさかったりするのではないでしょうか?

そのめんどくささを解消するのがロボアドバイザーです。

自分で設定を決めたりするのがめんどくさかったりするよね?

タケ

そんな時に役立つのがロボアドバイザー。手数料は1%ほど掛かるけど、手間が省けるメリットがあるよ。

もう一人のタケ

短期で運用したい人は不向き

2年〜3年ほどの短期で運用したい人はロボアドには向いていません。

長期投資をする前提でロボアドバイザーが設定されているため、短期的には効果が薄かったり、損をしてしまう確率もかなりあります。

  • 投資期間を2年〜3年でしたい人
  • 一度運用したお金をほったらかせない人

このような人はロボアドバイザーには向いていません。

短期で運用したい方の場合はロボアドバイザー投資よりも以下の記事の内容が参考になりますので、そちらを見ていただけたら嬉しいです。

【少額・短期で始められる投資に関しては以下から】

今すぐにできる少額投資まとめ!10分・1万円以内で可能!

2年〜3年で投資したい人はロボアドバイザーには不向きだよ!

タケ

投資は将来の資産形成において重要だけど、自分のスタイルに合うものを選ぶのが大事。まずは短期か長期か考えよう!

もう一人のタケ

ロボアドバイザー初心者が知りたい基礎知識

ロボアドバイザーの特徴は

  • 口座にお金を入れるだけでロボットが自動で運用開始
  • 運用は長期運用が基本で、やめないことが一番大事

この2点が最も重要で、とにかく長期投資を続けることが大切になってきます。

なぜ長期投資を続けることが大事になってくるのかを知っておくことが大事なので、そのあたりをここでは見ていきます。

なぜ長期運用で資産が増える計算になるのか?

後ほど紹介する無料運用診断を受けてみるとわかることですが、実際に診断すると長期運用で資産が増える結果になるはずです。

それは一体どうしてなのか?

その答えは世界経済に分散投資するからです。

日本経済は残念ながら、成長していないのが現状ですが、世界経済全体は成長していて、今後も成長が予想されています。

  • 世界経済全体は成長している
  • 金融危機などが起こっても、長期間で見れば世界経済は成長
  • 世界経済全体に長期投資をしていけば、資産が増えていく

というメカニズムで、ロボアドバイザー投資は行われます。

世界経済は人口も増加し、今後もどんどん成長が予想されている。

タケ

ということは世界経済に投資すれば、資産が増える。これがロボアドバイザーの考え方(ざっくりだけど)

もう一人のタケ

一定額を毎月積み立てるのが基本

ロボアドバイザーは基本的に毎月決まった額を積み立てることで運用していきます。

どのロボアドバイザーにも積立機能があり、それを使うことで銀行口座から毎月お金が引かれ、運用金額が増えていく仕組みです。

その時に重要なのは一気に積立額を増やさないこと

  • 基本的に毎月同じ額をコツコツ積み立てていく
  • 運用金額を上げる時は少しずつ積立額を上げていく

毎月1万円の積み立てをしてて、給料的に余裕が出てきたから毎月10万円の積み立てにした後に毎月5万円に減らすというような運用が最悪です。

無理のない金額で毎月安定的に積み立てていくことを心掛けましょう!

無理のない金額で積み立てていくことが大事。

タケ

積立額が大きく上下動してはいけないよ。

もう一人のタケ

初心者はロボアドバイザー業者の違いを知ろう!

ロボアドバイザーは1つではなく、複数の業者が運営しています。

代表的なものは

ウェルスナビは最低10万円〜、THEOは1万円から運用できます。

実際にどちらがいいのかは判断が難しいところがありますが、初期投資金額を抑えたい場合はTHEO、10万円以上初期投資をしてもいい場合はウェルスナビかなと思います。

ウェルスナビとTHEOの両方を運用しているけど、今のところ若干THEOの方がいい。

タケ

だけど、ロボアドバイザーは長期間運用しないとわからない。今判断するのはナンセンス。

もう一人のタケ

手数料の違いについて

運用していく上で重要なのは手数料の違いです。

少しでも手数料が安い方がいいので、ウェルスナビとTHEOで手数料の比較をしてみました。

ウェルスナビTHEO
・手数料は基本的に年率1%
・50万円以上なら、半年に1回手数料が安くなる長期割あり
・長期割で手数料は最大0.90%まで安くなる
・資産が3000万円を超える部分は手数料年率0.5%
・手数料は年率1%
・毎月積み立ての設定をしている場合は手数料が安くなる

【積立設定をしてる場合】
・1万円〜50万円未満→年率0.90%
・50万円以上100万円未満→年率0.8%
・100万円以上1000万円未満→年率0.7%
・1000万円以上→年率0.5%

※ 手数料システムは改定もあります。最新の手数料は必ず公式サイトを確認してください。

この2つを比較してみると、積立設定をしている限りはTHEOの方が手数料が安いことがわかります。

ウェルスナビは3000万円以上投資している場合、THEOよりも安くなりますが、そこまでの額を運用している人はそこまでいないと思われるので、基本的にはTHEOの方は手数料が安いです。

ただ、手数料に関しては利用者数増加とともに改善予定があるという情報もあり、現段階での判断は難しいです。

手数料に関しては現状THEOの方が安い。

タケ

自分の好みの方を選んでみてね!

もう一人のタケ

初心者のロボアドの始め方〜まずは運用診断をしてみよう〜

先ほどから少し触れていますが、ロボアドバイザーの運用を診断することができます。

の公式サイトへ移っていただくと、運用診断ができます

  • ウェルスナビの場合→サイトへ移動して、「無料診断」へ
  • THEOの場合→「診断してユーザー登録する」から診断

無料で診断できます。

  • 20年後に1000万円の投資元本が70%の確率で1500万円
  • 20年後に500万円の運用資金が50%の確率で、1000万円

などといったデータが毎月の投資額や最初の投資額から算出され、定期預金と運用を比較したものも算出されます。

運用する上での参考になりますので、ぜひいろいろ試してみてください。

無料診断は簡単にできるので、いろんな設定を使ってやってみよう!

タケ

自分の資産が10年後・20年後にどうなっているのかをシミュレーションできるよ。

もう一人のタケ

初心者が知りたいロボアドバイザーの始め方

ロボアドバイザーの口座開設方法は至ってシンプルです。

開設作業は10分ほどで終わります。

ウェルスナビの場合

ウェルスナビの場合、無料診断が終わった後「次へ」ボタンを押すと、口座開設に移ることができます。

トップ画面からは「口座開設」から、登録画面に進み、案内通りの登録していくだけ。

登録の審査が終了したら、入金できるようになるので、口座に入金して運用開始です。

マイナンバーカードと運転免許証などの身分証明証を用意しておいてくださいね!(ネットでアップロードします)

THEOの場合

THEOの場合もウェルスナビとやり方は似ていて、

  • 「無料でTHEOを体験」
  • いくつか質問に答える
  • 「次へ」から進んでいくと情報入力画面

そこで、情報登録を済ませて、そのまま指示通りに進んでいけば、口座開設できます。

かなり簡単です。

登録作業が終了するとこちらも審査があり、審査が完了すると入金→実際に運用できるようになります。

口座開設はかなり簡単で、10分〜15分程度で完了するよ!

タケ

マイナンバー・身分確認書類が必要。ネットで写真提出。あとは審査を待つだけでOK。

もう一人のタケ

投資初心者は少額で経験が大事

投資を始めるまではとにかく余ったお金を貯金していたんですが、それはやめました。

毎月2万円貯金していたとしたら、その1万円をいろんな投資に回していくイメージです。

毎月1万円の貯金なら、1ヶ月は貯金・1ヶ月は投資というイメージで、貯金と投資を半分ずつに分けるようにしました。

今ではいろんな投資をやっていますが、最初は1万円からのスタート

  • まずは少額で投資を経験してみる
  • 投資をしながら、知識を深めていく
  • 徐々に投資金額を増やす

私の場合は少額でも投資に触れたことで、お金のことを真剣に考えるようになりました。

いきなり大金を投資するのはやめた方がいいと思いますが、少額での投資経験はいい勉強になります。

タケの場合は実際にお金を使わないと真剣に勉強しなかったので、少しでもお金を掛けておくと勉強効率がアップするかもしれません。

リターンにを重視して、いきなり100万円単位で投資する人もいるけど、まずは少額でOK。

タケ

だんだん投資がわかってきたら、金額を上げていけばいいよ!その間にいろんな投資を知ることもできる!

もう一人のタケ

まとめ:初心者向けロボアドバイザーの特徴と始め方

ロボアドバイザーは口座に入金するだけで、自動的に運用が開始できる難易度の低い投資です。

投資は自分のスタイルで運用することが大切なので、向いてるか向いてないかをしっかり判断して、投資するかを決めていきましょう。

無料診断もありますので、ぜひ活用してみてください。

が代表的なので、この2つで診断してみるのがオススメです。

資産運用の際にまず活用してみてください。

また、短期で運用したい人向けの記事も用意してますので、2年〜3年の投資を考えている方は以下の記事を参考にしてみてください↓↓

【参考記事】

今すぐにできる少額投資まとめ!10分・1万円以内で可能!

この記事を書いている人 - WRITER -
27歳の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから鬼投資や鬼在宅収入を行うことで、どこまで資産を増やせるかをブログで公開!運用実績や各資産を捨て身で公開している。 【副収入系ブログ】 https://sakkagoro.com/

Comment

  1. […] 【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド! […]

  2. […] 【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド! […]

  3. […] 【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド! […]

  4. […] 【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド! […]

  5. […] 【徹底解説】初心者向けロボアドバイザー運用始め方スタートガイド! […]

- Comments -

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

Copyright© 無職フリータータケの鬼投資ブログ , 2019 All Rights Reserved.