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ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識総まとめ

 
ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識総まとめ
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27歳(2016年)の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから在宅収入と投資を始め、2020年には投資金額400万円超え。在宅収入のみでの生活へ移行している。お金がない人でも始められる資産運用情報を発信し、運用実績や各資産を公開している。

ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識はどんなものなの?

タケ

知っておきたい知識を総まとめにしたよ。やめたいと思ってる人は参考にしてね!

もう一人のタケ

ウェルスナビをやめたいと思ってるんだけど、このままやめていいの?

ウェルスナビを運用していて、こんな悩みを抱えている方は意外と多いのではないかと思います。

私が運営しているLINEなどでも、そのような質問を頂いたりするんですが、今回はウェルスナビをやめたい人が何を知っておくべきなのかをまとめました。

  • ウェルスナビをやめるべき人はどんな人?
  • ウェルスナビから他のロボアドバイザーに移ることについて
  • ウェルスナビをやめることについて知っておきたいこと

このあたりのことについて知りたい方は最後まで読んでいただけると嬉しいです。

ウェルスナビをやめるべき人はどんな人?

ウェルスナビをやめるべき人はどんな人?

ウェルスナビをやめるべき人は

  • 投資の知識が身についた人
  • 長期運用を達成し、投資実績に満足したい人
  • 自分の運用方針とズレを感じた人

このような人はウェルスナビをやめてもいい人です。

投資の知識が身についた人

投資の知識が身についた人はウェルスナビをやめた方がいいです。

ウェルスナビの特徴としては、「投資知識がない人が手数料割高で、自動運用するサービス」だと言え、知識がある人は他のサービスを使った方が手数料が安くなります。

  • いろんな投資方法を勉強して、投資できるようになった人
  • ウェルスナビが投資しているものに、自分の力で投資できるようになった人

こんな人は自力で投資した方がお得です。

ウェルスナビは投資の手間は省けるけど、手数料が割高な商品だと理解しておく必要があります。

投資の知識がある人にとって、ウェルスナビは手数料が高い商品でしかなくなる。

タケ

自力で投資できる人はウェルスナビ以外での運用がいい!

もう一人のタケ

長期運用を達成し、投資実績に満足した人

10年以上の長期投資を達成し、資産がプラスになった人もウェルスナビの運用をやめていい人です。

ただ、ウェルスナビのサービスが始まってから、まだ10年経過しておらず、この目標を達成している人はまだいません。

これから先も運用していって、ある程度プラスで推移していった時は投資を終了してもいいタイミング。

  • 長期投資で資産形成という目標を達成した
  • 資産運用として、十分な成果を達成した

このような人はウェルスナビをやめてもいい人です。

2025年〜2030年になると、ウェルスナビで10年以上運用する人も出てくると思うので、そのタイミングでやめる人も出てくるでしょう。

10年以上運用して、そこそこの成果が出たら、やめてもいいタイミング。

タケ

ウェルスナビの長期運用はまだ先。長期運用を考えている人はあと5年〜10年ほど待とう。

もう一人のタケ

自分の運用方針とズレを感じた人

ウェルスナビの運用方針は10年後・20年後・30年後の資産を増やすことにあります。

よって、老後資金を貯めることが基本的な運用手段になりますが、人によってはもっと早く資産形成したいという人もいるかもしれません。

  • 5年・10年で資産を2倍以上にしていきたい
  • 老後までにお金を増やして、体が元気のうちに趣味を満喫したい

こういった人はウェルスナビ以外で運用した方がいいです。

自分の運用方針とズレを感じた場合はウェルスナビをやめた方がいいと言えます。

自分の運用方針とズレを感じた人はウェルスナビをやめるのもあり。

タケ

老後になる前に資産を増やしたい人は他の運用の方がいいよ。

もう一人のタケ

ウェルスナビをやめて他のロボアドバイザーに移行するのはオススメしません。

ウェルスナビをやめて他のロボアドバイザーに移行するのはオススメしません。

ウェルスナビをやめた後に、他のロボアドバイザーに移行する人がたまにいますが、それはオススメしません。

代表的なロボアドバイザーとして、

  • ウェルスナビ
  • THEO
  • 楽ラップ

がありますが、どのロボアドバイザーも基本的な運用方針は一緒です。

たまに、ネットなどの運用実績で「ウェルスナビよりTHEOの方がいい」などという実績がありますが、数年の運用で実績を比較することは無意味。

10年・20年・30年と運用していくもので、その時の実績を比較しないと意味がありません。

運用から数年で実績を比較するのは無意味。

タケ

他のロボアドバイザーに移行してもそれほど意味がない。どのロボアドバイザーもほとんど一緒の運用になる。

もう一人のタケ

マイナスになるタイミングもだいたい一緒

「ウェルスナビがマイナスになったから、THEOに移行する!」という人もいますが、それも意味がありません。

ロボアドバイザーの特性上、マイナスになるタイミングはほとんど一緒であり、株安のタイミングではどのロボアドバイザーもマイナスです。

最近はアメリカの市場に世界が引っ張られる傾向があり、NYダウがマイナスになるとその他の国もマイナスになる傾向が強め。

  • 世界的に同じタイミングで株安になりやすい
  • マイナスになるタイミングも一緒
  • ウェルスナビから移行する意味がない

ということを考えても、ロボアドバイザーの移行は意味がないと言えます。

マイナスになるタイミングもだいたい一緒。なので、ロボアドバイザーからロボアドバイザーへの移行はあまり意味がないよ。

タケ

ウェルスナビをやめる=ロボアドバイザーをやめるということ。違う投資へ移行する前提になるよ。

もう一人のタケ

ウェルスナビをやめる人が知っておきたい投資手段

ウェルスナビをやめる人が知っておきたい投資手段

ウェルスナビをやめる人が知っておきたい投資手段は

  • 投資信託
  • ソーシャルレンディング
  • ハイリスク・ハイリターン投資

この3つになります。

投資信託(つみたてNISA枠優先)

投資信託は初心者向けの投資で、ロボアドバイザーが運用しているものに自分で投資することができます。

【投資信託の特徴】

  • ロボアドバイザーで運用していたものに投資できる
  • 手数料がロボアドバイザーよりも安い
  • 老後に向けての資産形成
  • 長期的に積み立て運用するのはロボアドバイザーと一緒

ロボアドバイザーに近い運用を手数料安めでしたい場合は投資信託での運用になります。

つみたてNISA枠を使うと、税金面でも安くなりますので、つみたてNISA枠優先で活用していきましょう!

【つみたてNISAを始める方法はこちら】

楽天証券でつみたてNISAを始める方法

つみたてNISAで始めると運用益非課税枠があるからお得。

タケ

ロボアドバイザーと同じく老後の資産形成として使える。

もう一人のタケ

ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは短期間でほったらかし運用ができるのと市場の動きに影響を受けないのがメリットです。

投資したお金を利息付きで返済してもらう投資なので、融資した

【ソーシャルレンディングの特徴】

  • 1年前後の短期間で運用することができる
  • 株価など市場の影響を受けることがない

投資信託よりも短期間で投資できるのがソーシャルレンディングのメリットです。

【ソーシャルレンディングに関してはこちら】

ソーシャルレンディングってどう?フリーターでもできた運用の始め方

ソーシャルレンディングは市場の影響を受けずに短期間で始められるのがメリット。

タケ

市場の影響を受けないようにまずはしっかりと対処することが大切。

もう一人のタケ

ハイリスク・ハイリターン投資

早めに資産形成したい場合はハイリスク・ハイリターン投資をする必要があります。

つみたてNISAやロボアドバイザー、ソーシャルレンディングは長期的な資産形成で、10年で資産を2倍にできるような投資ではありません。

10年以内に運用額おを2倍にするなら、ハイリスク・ハイリターン投資をしていくことが必要不可欠です。

  • リスクは高くても、早めに資産形成をしていきたい
  • 現役世代の間に資産を大きく増やしたい

このような考えを持っている人はハイリスク・ハイリターン投資向きです。

具体的な戦略も公開していますので、ぜひ参考にしてみてください。

【ハイリスク・ハイリターンの投資戦略】

2020年暴落でも動じない利回り10%狙いの投資戦術

ハイリスク・ハイリターンな投資戦略は実際にタケが運用している投資戦略だよ。

タケ

リスクを取っても、運用益を大きく出したい人は参考にしてみてね!

もう一人のタケ

まとめ:ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識総まとめ

ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識を今回はまとめました。

【ウェルスナビをやめる時に知っておきたい知識】

  • 投資の知識が身についたら、やめてもいい
  • 自分の運用方針とズレを感じたらやめてもいい
  • ウェルスナビから他のロボアドバイザーへの方針転換はオススメしない

これがウェルスナビをやめる時に知っておきたいことです。

ウェルスナビの知識をしっかり知って、今後の運用に役立てていきましょう!

 

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27歳(2016年)の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから在宅収入と投資を始め、2020年には投資金額400万円超え。在宅収入のみでの生活へ移行している。お金がない人でも始められる資産運用情報を発信し、運用実績や各資産を公開している。




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