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ウェルスナビをおすすめしない人はどんな人?向き不向きを解説

 
ウェルスナビをおすすめしない人はどんな人?向き不向きを解説
この記事を書いている人 - WRITER -
27歳(2016年)の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから在宅収入と投資を始め、2020年には投資金額400万円超え。在宅収入のみでの生活へ移行している。お金がない人でも始められる資産運用情報を発信し、運用実績や各資産を公開している。

ウェルスナビをオススメしない人はどんな人なのか徹底分析するよ。

タケ

向き不向きがあるから、しっかりと特徴を見極めよう。

もう一人のタケ

ウェルスナビをオススメしない人はどんな人?

自動運用で簡単に投資できるものとして、注目を集めているウェルスナビですが、その投資の特徴は一体どのようなものなのでしょうか?

  • ウェルスナビがおすすめの人の特徴は?
  • ウェルスナビをおすすめしない人はどんな人?
  • 私の運用方針

このようなウェルスナビの向き・不向きについて、今回はまとめました。

ウェルスナビをおすすめしない人はこんな人

ウェルスナビをおすすめしない人は

  • 5年〜10年で資産を急拡大したい人
  • 自分で運用を設定したい人

なぜおすすめしないのかを具体的に解説します。

5年〜10年で資産を急拡大したい人

5年〜10年で資産を急拡大したい人はウェルスナビに向いていません。

  • 10年で運用額を2倍にしたい
  • 老後ではなく、現役世代の間に資産を増やしたい

ウェルスナビは20年・30年と運用すれば資産を2倍以上にできる可能性がありますが、そこに至るまではなかなか資産を増やせない投資です。

5年〜10年で資産を急拡大したい人はうぇが向いてない投資だと言えます。

資産を急拡大したい人には向いてないのがウェルスナビによる投資だよ。

タケ

早めに資産形成したい人はもう少し大きくリスクを取る必要があるね。

もう一人のタケ

自分で運用を設定したい人

ウェルスナビは運用を自動で行うものなので、自分で運用設定したい人には向いていません。

  • 自分で設定した方が好みの資産配分が可能
  • 自分で設定した方が手数料が安くなる
  • 設定するのが面倒な人はウェルスナビ向き

ウェルスナビは基本的に運用の設定が面倒な人向けのサービスなので、自分自身で資産配分したい人には向いていません。

投資にかける時間を少なくしたい人に向いているのがウェルスナビです。

自分で運用設定したい人はウェルスナビに向いてないよ。

タケ

投資が面倒だと思っているなら、ウェルスナビでの運用が向いているね!

もう一人のタケ

ウェルスナビがおすすめな人はこんな人

ウェルスナビがおすすめな人はこんな人

ウェルスナビに向いている人の例としては

  • 老後資産を増やしたい人
  • 投資に時間をかけたくない人
  • 投資でメンタルが左右されたくない人

このような人がウェルスナビでの運用に向いています。

老後資産を増やしたい人

定年退職以降の老後資産を増やしたい人はウェルスナビでの運用が向いています。

  • 直近のお金より老後の資産が欲しいと考えている人
  • 20年〜30年かけてじっくり資産を増やしたい人

投資に手間をかけることなく、長期で資産を増やせるのがウェルスナビの特徴です。

そのメリットと自分の運用方針が合う人はウェルスナビで運用していくのがいいでしょう。

老後に受けた運用をしたい人はウェルスナビが向いているよ。

タケ

とにかく長期投資がウェルスナビの基本。

もう一人のタケ

投資に時間を掛けたくない人

投資に時間を掛けたくない人もウェルスナビにはおすすめです。

ウェルスナビを運用する時にやらないといけないことは

【ウェルスナビ運用でやらないといけないこと】

  • 質問に答える(すぐに終わる)
  • 口座開設する
  • 入金する
  • 積立設定する

投資に時間を掛けたくない人はウェルスナビをやっていくのがオススメで、複雑な銘柄選定作業を省略することができます。

ロボットが自動で運用してくれるので、投資の手間をかなり省くことが可能です。

投資に時間を掛けたくない人向け。

タケ

ウェルスナビの一番の魅力は銘柄選定作業に時間を掛けずに済むことだよ。

もう一人のタケ

投資でメンタルが左右されたくない人

投資でメンタルが左右されたくないという場合はウェルスナビによる投資が向いています。

含み損を抱えるケースはもちろんありますが、長期間放置で運用できるのがロボアドバイザーの特徴です。

  • 長期間放置で運用することができる
  • 含み損を抱える局面もあるが、基本的には無視していい
  • 損切りしなくていいのが楽

ロボアドバイザー運用は放置でいいので、他の投資よりメンタル的に楽だという側面があります。

投資でメンタルが左右されたくない人はウェルスナビに向いているよ。

タケ

損切りしなくていいのが大きなメリット。

もう一人のタケ

ロボアドバイザーの中ではウェルスナビがおすすめ

ロボアドバイザーの中ではウェルスナビがおすすめ

ロボアドバイザーもいろいろありますが、ウェルスナビが現状預かり資産1位です。

なので、ロボアドバイザーを運用するなら、ウェルスナビで十分でしょう。

2020年3月まではTHEOが1万円から投資できていたんですが、4月の途中から最低投資額10万円に変更となりました。

  • 最低投資金額でTHEOの優位性がなくなった
  • ウェルスナビが預かり資産が1位

これらの要素を見ると、ウェルスナビがオススメです。

ロボアドバイザー野中では預かり資産が1位のウェルスナビ。

タケ

いろんなロボアドバイザーがあるけど、基本的にはウェルスナビで十分。

もう一人のタケ

私タケの運用はウェルスナビへの投資が少なめ

私タケの運用はウェルスナビへの投資が少なめ

私個人の運用で言いますと、ウェルスナビへの投資が少なめになっています。

その理由としては

  • ウェルスナビよりもハイリスク・ハイリターンで運用益を狙っていきたいから
  • 5年〜10年スパンで資産を拡大してから、老後の運用に目を向けたいから

老後に向けての運用よりも、直近5年〜10年の資産を増やしたいので、ウェルスナビへの投資は少なめです。

個人個人の投資方針によって、考え方は違ってきます。

私の場合はもう少しスピーディーに資産形成したいので、ウェルスナビへの投資が少なめです。

ウェルスナビへの投資額はかなり少なめで、基本的にはもう少しリスクをとった運用をしているよ!

タケ

リスク許容度が結構大きい。独身で固定費が少ないから、リスクを大きめに取れるよ!

もう一人のタケ

投資戦略も公開中

ウェルスナビよりハイリスク・ハイリターンの投資戦略も公開しています。

実際に私がやっている運用を公開してますので、参考にしたいという方はぜひご覧になってください。

  • 5年〜10年スパンで資産2倍を目指す
  • そのためにハイリスク・ハイリターンはOK

という人向けの投資です。

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ハイリスク・ハイリターンな投資戦略は上から見てね!

タケ

タケの運用方針をまとめたよ。

もう一人のタケ

まとめ:ウェルスナビをおすすめしない人はこんな人

今回はウェルスナビをおすすめしない人についてまとめました。

ウェルスナビをおすすめしない人の特徴は

【ウェルスナビをおすすめしない人】

  • 5年〜10年で資産を急拡大したい人
  • 自分で運用の設定をしたい人

基本的には老後の資産を確保するための運用になるので、そのあたりを理解して運用していきましょう!

詳細は以下からご覧いただけます↓↓

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27歳(2016年)の時まで月収10万円だったフリーター。 そこから在宅収入と投資を始め、2020年には投資金額400万円超え。在宅収入のみでの生活へ移行している。お金がない人でも始められる資産運用情報を発信し、運用実績や各資産を公開している。

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