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ETFは儲からないは本当か?最初に知っておきたいこと5選!

 
ETFは儲からないは本当か?最初に知っておきたいこと5選!
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28歳まで月収10万円だったフリーター。 そこから在宅収入と投資を始め、2020年には投資金額600万円超え。在宅収入のみでの生活へ移行している。お金がない人でも始められる資産運用情報を発信し、運用実績や各資産を公開中。 資産構築ロードマップ無料プレゼント中

今回はETFが儲かるのか儲からないのか問題について。

結論としては100万円投資した場合、年間5万円程度の運用益が期待できます。

この運用益をどう判断するか?

当記事では

  • ETFの配当利回りは?
  • ETFはどんな人に合う投資なのか?
  • 運用益を上げるために知っておきたい投資は?

このあたりのポイントを解説していきます。

リターン別投資
  1. 仮想通貨:2倍以上の資産アップも狙えるハイリスク・ハイリターン投資
  2. 株価指数CFD:利回り10%前後を狙うややリターン高めの投資
  3. ETF:運用益5%以下ぐらいを狙う

【筆者の投資実績】

月収10万円フリーター→3年で運用額600万円突破

その後「つみたてNISA」「トラリピ」「株価指数CFD」「ロボアドバイザー」「ソーシャルレンディング」「個別株投資」「米国ETF」などへ投資

投資と副業でサイドFIREするチャットで質問受付中

ETFは儲からない?→配当利回りは3~4%

アメリカの高配当ETFの配当利回りは3%~4%ほどでなっています。

  • 100万円の利回りは年間3万円ほど
  • 1000万円を運用して、年間30万円前後(月換算2万5000円ほど)

となっています。

これはかなりざっくり計算ですが、ETFの運用益はこれくらいです。

この額を儲かると考えるか考えないかは個人次第になりますが、思った以上のへないなというのが正直なところではないでしょうか?

投資で一気に100万円稼ぐなんてのは幻想。投資は本来そういうものではないよ。

タケ

利回り5%以上あれば、かなりのハイリスク・ハイリターン投資になる。リスクをどれくらい許容できるかが大事になってくるよ。

もう一人のタケ

投資で一気に資産拡大は幻想

投資は一気に大儲けするものという認識が広まっているように思いますが、実際はそうではありません。

10年ほどのスパンをかけて増やしていくもので、貯金よりもいい運用ができればOKぐらいの感覚。

  • 100万円を貯金しておくより少しでも増えればOKぐらいの感覚
  • さらに増やしたい場合はリスクの高い投資に挑戦していく必要あり
  • 一気にお金を増やしたい場合は副業もあり

一番お金が増えるのは間違いなく副業で、投資で一気にお金を増やそうとするとほとんどの人が損をしてしまいます。

特に、ETFの場合は一気に資産を増やすような特性のものではないので、より長期的な視野が必要です。

投資で一気に資産を増やすのはギャンブル性がかなり高くなってしまうよ。気をつけよう。

タケ

ETFの場合は一気に資産を増やすものではないよ。10年〜20年ほどのなアギスパンで投資していくことが大切。

もう一人のタケ

ETFは値上がり益も狙える

ETFは株価を集めたようなものなので、値上がり益も狙うことができます。

保有期間にそのETFの価値が上がれば、配当利回りに加えて値上がり益も得ることができ、運用的にはかなりいいです。

ただ、運用益が狙えるということは値段が下がってしまう可能性もあるので、その点は注意が必要です。

【ETFの特徴】

  • 配当利回りが狙える
  • 値上がり益も狙える
  • 値下がりの場合は含み損、損失となる

長期的に投資していく場合は含み損になるケースも出てくるかと思いますが、そのようなケースでも配当利回り目的で耐えていく必要があります。

ETFは基本的に長期間の投資が基本方針。配当利回りを少しずつゲットしつつ、運用額を大きくしていくイメージ。

タケ

短期的な運用にはそんなに向いてない。2020年の株式市場の現状を見ても、短期勝負は怖い。

もう一人のタケ

ETFは含み損が出た時に売却してしまうのが大きな損失の原因

長期的に見れば、ETFはかなり資産を増やしてくれる可能性があるものですが、短期的には資産が増えにくいです。

反対に、金融危機などが起こって損失してしまうことがありますが、実際にそのようなことが起こった時に我慢できるかどうかが大切。

  • ETFは長期投資なので、2年〜3年ほどの変動は気にしない
  • 仮に100万円が50万円になったとしても、10年ぐらいは運用していく
  • 短期で運用したい場合はETF投資は向かない

ETFの運用は何度も言いますが、長期的な運用が基本になるので、短期間で売買するような性質ではありません。

短期で売買する場合は他の投資対象にするのがオススメです。

ETFは配当利回りを得ながら、長期で運用益も狙っていくような投資スタイル。

タケ

基本的には運用利回り目的だから、少しずつ運用額を増やしていこう。

もう一人のタケ

ETFは元本が500万円ほどにならないとお小遣い稼ぎにはならない

「投資でお小遣い稼ぎしたい!」という人がいますが、投資でお小遣い稼ぎという感覚を持っていると危険です。

10年後・20年後のお金を増やすことは可能ですが、毎月お金が振り込まれるような性質のものではありません。

ETFは元本が500万円ほどになって、ようやく年間20万円ほどの配当です。

  • ETFの配当利回りは3~4%でも十分高いものだと認識する
  • それ以上高いものもあるが、リスクが結構あるので、どのようなリスクがあるのかをきっちり調べる
  • 毎月のお小遣い稼ぎとして、投資を活用するのはやめておく

投資はお小遣い稼ぎではなく、遠い将来の資金を増やすためにやることであり、今年・来年のお小遣い稼ぎをするものではありません。

お小遣い稼ぎとして投資をやるのはやめておいた方がいい。

タケ

あくまで長期的に資産を増やすためのもの。老後資金や10年後の資金を増やすためにETFは有効。

もう一人のタケ

投資の基本:資産を大きく増やすにはリスクのある他の投資が必要

ETFでは利回り5%ほどになることが多いです。

しっかりと分析して投資すれば利回りを上げることができるかもしれませんが、そう簡単ではありません。

利回り10%前後を狙っていくには他の投資をする必要があります。

  • どのようなものに投資するものなのか?
  • 何か商材を売っているものじゃないか?
  • 自分にもできるものか?

リターン10%以上はリスクがかなり高い投資であることは間違いありません。

どれくらいの利回りがハイリスクだと言われるのかをある程度押さえておきましょう!

よくある落とし穴

ETFに投資する時の落とし穴としてあるパターンが以下のパターンです。

【落とし穴に落ちていくパターン】

  1. 配当利回り目当てでETFを始める
  2. 順調に配当利回りをゲットできるが、大きな額を稼げないのが不満になってくる
  3. 利回りのいい投資に興味を持ち出す
  4. かなりリスクの高い利回りに手を出し、ETFと同じようにやって資産を失う

ETFの利回りに満足できず、「1年で資産2倍」のような誇大広告に惑わされてしまい、結果として資産を失うというパターンが結構あります。

高い利回りのものに目が行きがちにはなってしまうんですが、しっかりとリスクとリターンを勉強して、やり方を熟知してから投資するようにしましょう!

私がやっている利回り10%狙いの投資

利回り10%狙いの投資は株価指数CFDで行っています。

買って保有しておくだけでいい方法なので、難易度的にはかなり簡単です。

基本的な運用の仕組みをまとめました。

株価指数CFD運用
  • イギリス100を買う
  • 価格調整額が3ヶ月に1回配当金のように入る
  • 利回りは5%~10%を狙う

具体的なやり方は下記記事で解説しています。

LINEでは質問も受け付けておりますので、気軽にご質問ください。

まとめ:ETFは儲からないは本当か?

ETFの配当利回りは3%~4%ほどになっているので、一気に儲かるというものではありません。

ただ、長期的な資産形成としてはかなり役立つものなので、配当利回りと運用益を長期的に得ていきたい人にはアリな投資です。

投資の違い
  • 長期的に少しずつ資産形成→ETF
  • リスクを少し大きくして、利回り10%ほどを目指す→その他の投資

他の投資もブログにはまとめてますので、そちらも参考にしてみてください。

【リターン別投資】

  1. 仮想通貨:2倍以上の資産アップも狙えるハイリスク・ハイリターン投資
  2. 株価指数CFD:利回り10%前後を狙うややリターン高めの投資
  3. ETF:運用益5%以下ぐらいを狙う。
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